여러분은 이미 자신의 규칙을 알고 있습니다. 지금 당장 외워서 말할 수도 있습니다: 손실은 빠르게 자르고, 수익은 달리게 두고, 쫓아가지 않는다. 그런데 포지션이 역행하면 그 규칙은 조용히 “손실은 빠르게 자른다, 단 곧 돌아올 것 같으면 아니다, 대개는 돌아온다”로 바뀝니다. 어떤 것도 위반처럼 느껴지지 않았습니다. 위반할 대상이 없었기 때문입니다. 규칙은 머릿속에 살고 있었고, 돈을 잃느라 바쁜 동안 머리가 그것을 다시 썼습니다.
이것이 계획을 문서로 적어두는 것의 전체 근거입니다: 성격적 특성으로서의 규율이 아니라, 차트 옆에 열려 있고, 여러분이 침착하며 아무것도 걸려 있지 않았을 때 무엇을 결정했는지 말해주는, 이름 붙은 섹션이 있는 문서입니다.
적지 않은 계획이 계획이 아닌 이유
적지 않은 계획은 일련의 의도이며, 의도는 압박 속에서 스스로 모양을 바꿉니다. 손실 중인 트레이드에서 여러분의 뇌는 10분 전과는 다른 문제를 풀고 있습니다 — 불편함을 멈추는 것 — 그리고 그곳에 이르는 가장 빠른 길은 규칙이 애초에 생각했던 것과 조금 달랐다고 결정하는 것입니다.
적어둔 계획은 그 협상을 없애줍니다. 페이지의 조건이 충족되었거나 충족되지 않았거나 둘 중 하나입니다. 여전히 규칙을 어길 수는 있지만, 이제는 어겼다는 것을 알고 있으며, 그것은 “그때는 셋업을 다르게 읽었다”로 흐려지는 대신 일지에 위반으로 남습니다.
또한 반증 가능합니다. 마흔 번의 트레이드 후에 그 정확한 조건들이 무언가를 만들어냈는지 물을 수 있습니다. 적지 않은 계획은 절대 테스트될 수 없습니다. 한 번도 같은 계획이었던 적이 없기 때문입니다.
계획 문서에 필요한 아홉 개의 섹션
텍스트 파일이나 노트북 페이지를 열고 다음 제목들을 적으세요. 전체가 한두 페이지에 들어가야 합니다 — 읽지 않을 계획은 장식일 뿐입니다.
TRADING PLAN — v1 — started [date]
1. MARKET & TIMEFRAME 어떤 종목, 어떤 차트, 어떤 시간대인가.
2. SETUP DEFINITION 반드시 모두 참이어야 하는 정확한 조건.
3. ENTRY TRIGGER 나를 진입시키는 단 하나의 사건.
4. STOP PLACEMENT 내가 틀렸다고 판명되는 지점, 진입 전에 결정.
5. TARGET & EXIT 이익을 실현하는 지점, 부분 청산 규칙 포함.
6. RISK PER TRADE 계좌 대비 비율, 그리고 그로부터 나오는 사이즈.
7. DAILY LOSS LIMIT 내 세션을 끝내는 숫자.
8. PRE-TRADE CHECKLIST 다섯 개에서 여섯 개의 예/아니오 질문.
9. REVIEW & REVISION 언제 리뷰하고, 언제 이 페이지를 바꿔도 되는지.각 섹션은 그렇지 않으면 순간의 감정으로 내렸을 결정을 강제합니다. 순서대로 진행하세요.
모든 것을 다루기보다 종목과 타임프레임을 좁히는 것이 낫습니다
초보자는 종목이 많을수록 기회도 많다는 논리로 모든 것을 지켜봅니다. 실제로는 판단이 얕아지고 무엇이 어떻게 움직이는지에 대한 감각이 전혀 생기지 않습니다. 한두 개의 종목과 하나의 차트 타임프레임을 정해 적어두세요. 직장이 있다면 그 선택은 대체로 이미 정해져 있습니다 — 지켜볼 수 없는 5분 차트는 현실적인 선택지가 아닙니다. 인트라데이 대 며칠에 걸친 보유는 이 문서에서 가장 큰 갈림길입니다. 데이트레이딩 대 스윙 트레이딩이 그것을 결정하는 제약들을 다룹니다. 그런 다음 세션 시간을 적으세요: “나는 09:45에서 11:30 사이에 트레이드하고 그 이후로는 새 포지션을 열지 않는다”는 확인 가능하지만, “기회가 있을 때 트레이드한다”는 그렇지 않습니다.
낯선 사람도 확인할 수 있는 셋업 정의 적기
이것이 초보자들이 건너뛰는 섹션이며, 나머지 계획을 가능하게 만드는 섹션입니다. 테스트: 낯선 사람이 여러분의 정의를 읽고, 차트를 보고, 단 한 번의 추가 질문 없이 그 셋업이 존재하는지 말할 수 있는가?
“상승 추세에서 눌림목을 매수한다”는 형편없이 실패합니다. 눌림목이란 무엇인가? 얼마나 깊은가? 두 사람이 같은 차트를 다르게 표시할 것이고, 여러분 자신도 다른 날에는 다르게 표시할 것입니다. 여기 확인 가능하게 적은 같은 아이디어가 있습니다.
셋업: 5분 EMA-9 눌림목 지속형. 여섯 조건이 모두 참이어야 합니다.
- 5분 차트에서 EMA 9가 EMA 20 위에, EMA 20이 EMA 50 위에 있고, 세 개 모두 최소 지난 12개 캔들 동안 상승해왔다.
- 가격이 지난 10개 캔들 안에 더 높은 고점을 찍었다.
- 가격이 되돌림하며 EMA 9를 건드리거나 그 아래로 내려가지만, 되돌림 구간의 어떤 캔들도 EMA 20 아래에서 마감하지 않는다.
- 되돌림은 3개 캔들 이하다.
- 되돌림 캔들 각각의 거래량이 고점을 만든 임펄스 캔들의 거래량보다 낮다.
- 시각이 10:00에서 15:00 사이다.
이 중 어느 것도 예 또는 아니오입니다. 조건 3이 눌림목이 “너무 멀리 갔는지”에 대한 논쟁을 끝냅니다 — EMA 20 아래 마감이 그것을 결정하지, 여러분의 기분이 결정하지 않습니다. 또한 EMA는 구조적으로 지연된다는 점도 유의하세요: 이미 일어난 일을 묘사할 뿐이므로, 이는 예측이 아니라 형성된 조건을 정의합니다. 여러분은 이 셋업이 통한다고 주장하는 것이 아니라, 그것이 통하는지 알아낼 수 있을 만큼 잘 정의되어 있다고 주장하는 것뿐입니다.
진입, 손절, 목표가는 세 개의 별개 결정입니다
순간적으로 함께 내려지면 이것들은 하나의 느낌으로 합쳐집니다: “이거 좋아 보인다.” 별개로, 미리 내려지면 서로를 심문합니다 — 그리고 종종 답은 그 트레이드가 취할 가치가 없다는 것입니다.
진입 트리거. 구역이 아니라 하나의 사건입니다: 눌림목 이후 EMA 9 위로 다시 마감하는 첫 5분 캔들의 고가보다 0.02 위에서 매수 스탑. 3개 캔들 안에 트리거되지 않으면 취소. 그 취소 조항이 없으면 이미 만료된 셋업에 대기 주문이 붙어 있는 셈이 됩니다.
손절 위치. 달러 금액이 아니라 차트 위치입니다: 눌림목의 최저 저가보다 0.02 아래. 그리고 거부권: 그 손절이 진입가에서 0.60보다 멀다면 그 트레이드는 건너뛴다. 손절은 셋업이 틀렸다고 증명되는 자리에 있어야 합니다. 그 자리가 합리적으로 사이징하기에 너무 멀다면, 손절을 편한 곳으로 옮기는 대신 넘기세요.
목표가와 청산. 리스크 거리의 두 배에서 익절. 15:00 캔들의 마감에서는 무조건 청산. 시간 기반 청산은 결정할 수 없어서 계속 들고 있는 포지션의 서서히 진행되는 출혈을 막아줍니다.
한 예시: 진입이 48.32에서 체결되고, 눌림목 저점은 47.86이었으므로 손절은 47.84에 놓입니다. 주당 리스크는 48.32 − 47.84 = 0.48이고, 목표가는 48.32 + (2 × 0.48) = 49.28입니다. 매수 버튼을 누르기 전에 모든 숫자가 이미 존재했고, 셋 모두 함께 브라켓으로 제출할 수 있습니다.
트레이드당 리스크와 세션을 끝내는 일일 손실 한도
6번 섹션은 리스크를 주식 수로 변환합니다. 25,000달러 계좌에서 1% — 250달러 — 를 리스크하고 주당 0.48이라면, 250 ÷ 0.48 = 520주입니다. 48.32에서 520주는 250달러의 리스크 결정에서 나온 25,126달러의 노출이라는 점에 주목하세요. 작은 리스크 수치가 큰 포지션을 의미할 수 있으며, 그래서 이 산술은 포지션 사이징과 1% 규칙에서 따로 다룹니다. 여러분의 계획에는 그 비율과 공식이 페이지에 적혀 있어야 하며, 압박 속에서 다시 유도할 숫자가 아니어야 합니다.
7번 섹션은 대부분의 초보자가 빠뜨리면서 가장 필요로 하는 섹션입니다. 일일 손실 한도와 도달했을 때 무슨 일이 일어나는지 적으세요. 여기서는 세 번의 완전한 손실이 750달러, 즉 3%입니다 — 그러니: 하루 −750달러가 되면 플랫폼을 닫는다. “더 작게 트레이드한다”가 아닙니다. 닫습니다. 이는 여러분이 최악의 결정을 내리는 바로 그 상태 — 방금 손실을 본 직후 — 에서 나오는 피해를 제한합니다.
진입 전 체크리스트와 일일·주간 리뷰
체크리스트는 여러분의 계획을 진입 전 20초 안에 실행할 수 있게 압축한 것입니다:
- 여섯 개의 셋업 조건이 지금 모두 참인가?
- 손절이 확인되었고, 0.60 이내인가?
- 습관이 아니라 손절로부터 주식 수를 도출했는가?
- 목표가가 2R로 설정되어 있는가?
- 세션 시간 안에 있고 일일 손실 한도 이내인가?
- 이것이 계획에 부합해서 취하는 것인가, 아니면 그저 트레이드 안에 있고 싶어서인가?
그런 다음 두 번의 리뷰가 있습니다. 일일 리뷰는 세션 후 10분이 걸립니다: 각 트레이드가 계획 안에 있었는지, 적힌 대로 실행했는지 확인합니다. 순응도를 손익과 별개로 채점하세요 — 계획 밖에서 취한 승리는 계획 안에서 취한 손실보다 더 나쁜 결과입니다. 잘못된 교훈을 가르치고 반복될 것이기 때문입니다.
주간 리뷰는 집계를 봅니다: 취한 셋업, 건너뛴 셋업, 순응률, 그리고 트레이딩 지표 분석하기에서 다룬 성과 수치들입니다. 여기서 손실이 특정 시간대에 몰려 있다거나, 계획 밖 트레이드가 낙폭의 대부분을 차지한다는 것을 알아차리게 됩니다.
계획을 바꿔도 될 때와 안 될 때
규칙 하나, 페이지에 굵게 적어둘 가치가 있습니다: 계획은 예정된 리뷰에서, 의미 있는 표본의 트레이드 이후에만 수정할 수 있습니다 — 세션 도중에는 절대 안 되고, 손실 직후에는 절대 안 됩니다.
세션 도중에 계획을 바꾸는 것은 적응력처럼 느껴집니다. 그것은 계획의 옷을 입은 합리화입니다. “상황이 바뀌었으니까”라며 10시 40분에 넓히는 손절은 어떤 이유로든 넓혔을 그 손절입니다. 이유는 나중에 찾아낸 것입니다. 손실 트레이드가 가르쳐준 것은 일요일에도 여전히 진실일 것입니다.
“의미 있는 표본”이란 변화가 잡음이 아니라 패턴에 답할 만큼 충분한 트레이드를 뜻합니다 — 서른에서 마흔이 최소치이며, 그것조차 작습니다. 수정할 때는 한 가지만 바꾸고, 버전 번호를 올리고, 날짜를 적으세요. 세 개의 규칙을 한꺼번에 바꾸면 무엇이 영향을 미쳤는지 절대 알 수 없습니다.
첫 몇 개의 계획이 틀릴 것이라고 예상하세요. 그것이 과정이 작동하는 방식입니다: 버전 1은 증거에 의해 부적절하다고 증명되기 위해 존재하며, 이는 적지 않은 계획은 절대 할 수 없는 일입니다. 실력이 느는 트레이더는 첫 초안을 정확히 맞춘 사람들이 아니라, 초안이 충분히 구체적이어서 틀렸다는 것을 보여줄 수 있었던 사람들입니다.
그리고 이 문서가 여러분에게 무엇을 사주는지 분명히 하세요. 계획이 여러분을 수익성 있게 만들지는 않습니다. 어떤 규칙의 배열도 엣지를 만들어내지 않습니다. 계획은 여러분을 일관되게 만들어주는데, 이것이 여러분의 엣지가 애초에 존재하는지 알아낼 수 있는 유일한 조건입니다. 같은 방식으로 실행된 마흔 번의 트레이드는 해석 가능한 결과를 만듭니다. 마흔 가지 서로 다른 방식으로 실행된 마흔 번은 이야기를 만들 뿐입니다.
시뮬레이터에서 연습하기
아홉 개 섹션을 적은 다음, Stockade의 모의투자 시뮬레이터에서 체크리스트를 실행하는 것 외에는 아무것도 하지 않으면서 스무 번의 트레이드를 취해보세요 — 10만 달러의 가상 잔고와 B/S/F 단축키는 진입을 쉽게 만들어주는데, 바로 그 때문에 체크리스트가 의도적이어야 합니다. 여섯 조건 중 두 개는 이 여정에서 살아남지 못할 것이므로, 그것들을 어떻게 다룰지 미리 정하세요. 조건 5는 거래량을 읽는데, Stockade는 캔들마다 거래량을 난수로 그리므로 거기서 그것을 확인하는 것은 잡음을 읽는 것입니다. 조건 6은 시뮬레이터에 없는 세션 시계를 읽습니다: 시뮬레이터는 개장도 마감도 10:00도 없이 10초마다 라이브 캔들을 하나씩 마감하며 계속 진행되는데, 이는 1번 섹션의 세션 시간 항목과 그에 대응하는 체크리스트 질문도 무의미하게 만듭니다. 둘 다 자동으로 충족된 것으로 취급하고, 이 훈련이 나머지 네 조건을 단련한다는 것을 받아들이세요. 여섯 조건 모두 문서에 그대로 남깁니다. 여섯 모두 여러분이 이 글을 쓰는 실제 시장에서는 올바른 조건이기 때문입니다. 그런 다음 /analytics를 사용해, 여러분의 셋업 정의에 부합했던 트레이드와 스스로를 설득해서 취했던 트레이드를 비교하세요. 결과에 대해 두 가지 주의사항이 있습니다: Stockade의 가격은 어떤 시장이 아니라 클라이언트 측 랜덤워크에서 나오므로, 여기서 “통하는” 셋업은 여러분의 실행이 일관되었다는 뜻이지 엣지에 대해서는 아무것도 말해주지 않습니다 — 그리고 가상 자본은 규칙을 다시 쓰게 만들었던 감정적 무게를 제거합니다. 의도적으로 모의투자하기가 설명하듯 그래도 과정을 연습하는 것은 도움이 됩니다. 다만 시뮬레이션된 결과를 검증된 계획으로 착각하지 마세요.